Hazine ve Maliye Bakanlığı, 1 Ocak 2026 tarihinden itibaren 200 bin TL ve üzeri EFT, havale ve nakit işlemlerinde kademeli beyan zorunluluğu getirmeye hazırlanıyor. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan tebliğ taslağıyla, yüksek tutarlı para transferlerinde işlem gerekçesinin bildirilmesi zorunlu hale gelecek.
Amaç: Finansal Şeffaflığı Artırmak ve Kayıt Dışı Para Hareketlerini Önlemek
Taslak düzenlemenin temel hedefi, finansal işlemlerde şeffaflığı artırmak ve kayıt dışı para hareketlerinin önüne geçmek olarak açıklanıyor. Düzenleme kapsamında, belirlenen tutarların üzerindeki işlemler risk bazlı bir yaklaşımla daha yakından izlenecek.
Beyan Yükümlülüğü İşlem Tutarına Göre Farklılık Gösteriyor
Yeni uygulamaya göre beyan yükümlülüğü, işlem tutarına bağlı olarak kademeli şekilde uygulanacak:
-
200 bin TL – 2 milyon TL: İşlemin niteliğine dair kısa açıklama yeterli olacak.
-
2 milyon TL – 20 milyon TL: “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması zorunlu.
-
20 milyon TL ve üzeri: Beyan formuna ek olarak ayrıntılı açıklama ve işlemi destekleyen belgelerin sunulması gerekecek.
Bankalar İşlem Sırasında Yönlendirecek
Bankalar, müşterilerine para transferi sırasında işlem türüne uygun beyan seçenekleri sunacak. Genel ve belirsiz ifadelerin kullanımına sınırlama getiriliyor; örneğin, “bireysel ödeme” gibi açıklamalar en az 20 karakterden oluşacak ve işlemin amacını net şekilde yansıtacak.
Kurallara Uymayan İşlemler Gerçekleştirilemeyecek
Yetkililer, düzenlemeye uyulmaması halinde işlemlerin gerçekleştirilemeyeceğini belirtiyor. Yeni uygulamanın finansal sistemde izlenebilirliği artırmayı ve uluslararası uyum standartlarını desteklemeyi hedeflediği ifade ediliyor.
Yorumlar
Kalan Karakter: